الاتحاد المصرى للتأمين يصدر نشرته الأسبوعية عن مكافحة غسل الأموال

كشف الاتحاد المصري للتأمين خلال نشرته الأسبوعية الصادرة مساء اليوم عن مكافحة غسل الأموال وعرفه فيها معني غسل الأموال أنه دخلت عبارة غسل الأموال إلى اللغة العربية كترجمة للمصطلح الانجليزي Money laundering  وبالرغم من كون هذه العملية تعني اعطاء مشروعية لأموال غير قانونية (قذرة)  اكتسبت من خلال الاقتصاد السري Shadow economy وضخها من خلال آليات معقدة في الاقتصاد الرسمي.

 وأضاف أن نشأة هذا المصطلح تاريخياً جاء لا علاقة له بمعني تنظيف الأموال بل كان السبب ورآءه هو أن أول عملية غسل أموال في التاريخ الاقتصادي المعاصر كانت عن طريق افتتاح زعيم المافيا الأشهر (Alcapone) Alphonse Capone مجموعة مغاسل Laundromats بمدينة نيويورك ومن هنا أستقر استخدام هذا المصطلح ، كما انتشر أيضاً مصطلح تبيض الأموال المستخدم في عدد من الدول كمقابل للمصطلح الفرنسي Blanchiment d'argent. والتي تعتبر عملية تجميلية لعملية انتاج الأموال غير المشروعة (السوداء أو القذرة) Noircissement d'argent.

وأوضح أنه بصفة عامة فإن عملية غسل الأموال استمرت في التطور ولعبت عصابات الجريمة المنظمة لا سيما المافيا دوراً هاماً في ابتداع وتطوير أساليب غسل الأموال لا سيما من خلال Meyer Lansky والذي عرف بمحاسب العصابة Mob's Accountant والذي طور مجموعة من منتديات القمار (نشاط مشروع بالولايات المتحدة وكوبا) لإعطاء مشروعية للأموال المكتسبة من الأنشطة الإجرامية، وذلك في خمسينيات وستينيات القرن العشرين.

وأشار إلى أنه يرتبط غسل الأموال بإنتاج الأموال غير النظيفة أو غير المشروعة من خلال الاقتصاد السري والذي يعرف بمجموعة الأنشطة غير المسجلة ضمن إطار الحسابات القومية وتستخدم تعبيرات الاقتصاد الخفي والموازي وغير النظامي لوصف تلك الأنشطة، وحتى يمكن لأصحاب تلك الأموال استخدامها لابد من ضخها بشكل ما في الاقتصاد الرسمي لإعطائها صفة الشرعية حتي يتسنى استخدامها في العلن مع وجود مصدر قانوني (ملفق).